Quand votre patrimoine global dépasse le million d’euros, les questions se diversifient: comment développer votre patrimoine, le gérer et en assurer la transmission tout en préservant la paix familiale ? Le mode de détention du patrimoine est au moins aussi important que son allocation.

Les questions incontournables à se poser

Comment dois-je organiser et répartir mon patrimoine au regard de mes objectifs, de ma pression fiscale et de ma situation familiale ?

• Quand ai-je revu les clauses bénéficiaires de mes contrats d’assurance vie ?
• Dois-je constituer une SCI ?
• Les statuts de mes SCI sont-ils optimaux en matière de répartition des pouvoirs ? Correspondent-ils vraiment à ce que je souhaite ?

Ce que j’ai mis en place assure t-il vraiment l’avenir de mes
proches ?

• Mon conjoint est-il suffisamment protégé... peut être même trop ?
• Mon régime matrimonial correspond-il à ma situation et à mes objectifs ?
• Avons-nous bien évalué nos futurs besoins ?
• Avons-nous effectué une donation au dernier vivant ?
• Avons-nous réfléchi aux donations que nous souhaitons faire ? Quel régime fiscal est le plus avantageux ?
• Que puis-je faire pour mes petits enfants ?

Quand et comment transmettre mon entreprise ?

• Qui dans mon entourage souhaite reprendre mon entreprise et a les compétences requises pour le faire ?
• Comment préserver les droits et les devoirs de chacun ?
• Dois-je céder mon entreprise ? Quand ? Comment ? A quel prix ?

Une stratégie sur mesure

C’est en répondant à ces questions, que vous serez le plus à même de prendre les décisions qui aboutiront à l’organisation patrimoniale qui correspond à votre situation. Notre métier consiste, tel un chef d’orchestre, à vous conseiller et à vous accompagner dans la mise en place des solutions les plus pertinentes au regard de votre situation et de vos objectifs.

Un Conseiller en Ingénierie Patrimoniale à votre écoute

Lors d’un premier rendez vous, un conseiller spécialisé dressera avec vous le bilan de votre situation et de vos besoins. Ensemble, vous identifierez vos priorités pour mettre en place des solutions en phase avec vos objectifs. Rencontrer nos conseillers.