La crise que nous venons de traverser a souvent été qualifiée de «  sans précédent », comme souvent celles qui l’ont précédée. Ce qu’elle a de notable à notre sens est qu’elle a surement modifié la donne en matière d’investissements financiers.
Notre engagement à l’égard de nos clients nous a amené à engager une réflexion de fond sur cette nouvelle donne de manière à faire évoluer notre offre.

L’ampleur et la complexité de la crise financière récente nous a appris que :
• la diversification est nécessaire mais pas forcément suffisante pour diminuer le risque,
• l’investissement en actions n’est pas toujours payant à long terme.

La crise a modifié notre vision du marché, elle a aussi fait évoluer vos attentes  notamment en matière d’information :
• sur la nature réelle de vos avoirs
• sur le  degré d’exposition aux risques  de vos avoirs au regard de l’évolution de la conjoncture
• sur l’impact de l’évolution des marchés sur la gestion de vos avoirs

L’opinion des clients : 

Propos recueillis au cours de l’étude qualitative confiée à l’IFOP en septembre 2009
«La crise a vraiment changé ma manière d’analyser le risque dans mes investissements, surtout pour les produits actions.»
« Je suis plus attentif à mes placements. J’essaye de m’informer plus et mieux.»
« Avec la crise, j’ai l’impression de devenir plus raisonnable plus prudent dans mes placements , je prends moins de risque.»
« J’aimerais bien un suivi plus régulier pour mes investissements et surtout de l’information claire et simple.» 

Ces évolutions majeures nous ont conduits à concevoir une nouvelle approche de la gestion des risques  pour mieux vous satisfaire : le GPS* de l’UFF, qui vous permettra de toujours savoir où vous en êtes.

GPS a été conçu pour :
• permettre une allocation diversifiée à la fois plus flexible et plus réactive aux évolutions des marchés parce qu’elle est pilotée
• faire en sorte que le niveau d’exposition au risque de vos investissements  soit toujours adapté  à votre profil d’investisseur, grâce à un suivi régulier et structuré
• être encore plus clairs dans notre manière de communiquer sur la gestion et le positionnement de vos avoirs financiers

Le GPS de l’UFF est un service particulièrement novateur qui repose sur trois idées force et trois typologies de gestion :

Trois idées force :
- une allocation adaptée à votre profil d’investisseur
- un pilotage automatique de votre exposition aux risques des marchés financiers
- une information permanente et transparente sur la composition de vos avoirs et votre exposition aux risques – dans votre propre boîte mail ou sur notre site internet www.unionfinancieredefrance.fr.

Trois typologies de gestion :

Ces fonds ont pour caractéristiques principales :
- un niveau maximal de risque identifié sur les marchés financiers : 30, 70 ou 100% selon les cas
- un organe de décision spécifique pour monitorer régulièrement l’allocation du risque : le Comité d’Échanges Stratégiques

Le Comité d’Échanges Stratégiques

Il est composé des gestionnaires des différents fonds GPS, de membres de la Direction Générale de l’UFF, et d’une société externe qui nous aide dans la mesure des risques sur les marchés financiers. Il se réunit mensuellement (ou dès que des circonstances exceptionnelles l’exigent).

Le but de ce comité est d’établir le positionnement stratégique des fonds en matière de risque sur les marchés financiers pour un mois donné :
- entre les placements risqués et non risqués
- plus spécifiquement la place des actions dans les placements risqués

La vraie nouveauté par rapport à un comité d’allocation traditionnel est l’intégration de la dimension «satisfaction client» dans ces échanges , qui peut à certains moments contribuer à plus de retenue dans la prise de risque.

Votre sentiment sera ainsi recueilli régulièrement par un organisme indépendant (IFOP) et synthétisé par un «baromètre». C’est ce baromètre qui sera commenté dans le Comité d’Échanges Stratégiques.

Retrouvez ci-après les conclusions du dernier Comité d'échanges stratégiques avec l'impact sur nos gestions flexibles  : cliquez sur le lien

Un suivi régulier

A travers ses gestions labellisées GPS, l’UFF s’engage à adapter en permanence la composition de vos avoirs en fonction de votre degré d’acceptation du risque et de votre objectif patrimonial, grâce à une carte d’allocation personnalisée.

Cette carte est une combinaison entre votre profil d’investisseur et la durée qui vous sépare de votre objectif patrimonial.

Direction Marketing et Offre Financière

*Gestion Pilotée et Suivi